IGMW – Ngành công nghiệp sòng bạc và iGaming toàn cầu đang đứng trước sức ép ngày càng lớn sau khi Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) công bố báo cáo mới, chỉ rõ cách các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc (CMLN) đã lợi dụng casino, các dịch vụ tài chính và cả ngành mua sắm xa xỉ để hợp thức hóa hàng trăm tỷ đô la bất hợp pháp.
Báo cáo FinCEN: 312 tỷ USD giao dịch đáng ngờ trong 5 năm
Trong giai đoạn 2020–2024, FinCEN đã phân tích hơn 137.000 báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) được nộp theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), với tổng giá trị giao dịch lên tới 312 tỷ USD.
- Ngân hàng chiếm phần lớn số báo cáo, nhưng các sòng bạc, công ty bảo hiểm và nhà cung cấp dịch vụ tiền tệ cũng nổi bật khi trực tiếp báo cáo hơn 24 tỷ USD tiền bất hợp pháp.
- Các hành vi điển hình bao gồm: giao dịch tiền mặt lớn vượt xa thu nhập khai báo, mua chip rồi “đi lạc chip” (không đổi chip lại thành tiền mặt), và các khoản chi tiêu xa xỉ kết hợp với cá cược.
- Một số vụ việc còn gắn liền với gian lận y tế, lạm dụng người cao tuổi, và cả chuyển tiền xuyên biên giới trái phép.
FinCEN nhấn mạnh: “Sòng bạc vẫn là điểm yếu trong hệ thống tài chính toàn cầu, đặc biệt khi gắn với nhu cầu tìm đô la Mỹ của công dân Trung Quốc để rửa tiền.”
Vì sao sòng bạc là “thiên đường” của rửa tiền?
Sòng bạc vốn hấp dẫn các mạng lưới tội phạm bởi đặc tính:
- Khách VIP xuyên biên giới – đặc biệt từ Trung Quốc, nơi có kiểm soát vốn nghiêm ngặt, khiến sòng bạc trở thành kênh “thoát tiền” ưa thích.
- Giao dịch bằng tiền mặt lớn – cho phép dòng vốn luân chuyển nhanh chóng mà ít bị giám sát.
- Hệ thống chip casino – dễ dàng “rửa” tiền thông qua việc mua chip, đặt cược tối thiểu, rồi đổi lại thành tiền thắng cược hợp pháp.
Một ví dụ trong báo cáo cho thấy một “sinh viên” Trung Quốc tại Mỹ bị gắn với 22 triệu USD giao dịch casino bất thường, trong khi một trường hợp khác liên quan đến 81 triệu USD thông qua cá cược, bất động sản và mua sắm xa xỉ.
Ma Cao, Las Vegas và áp lực gia tăng
Báo cáo không nêu trực tiếp tên Ma Cao, nhưng giới chuyên gia nhận định nơi này từ lâu đã là trung tâm “chảy máu vốn” từ Trung Quốc đại lục.
- Singapore, Manila, Campuchia – các trung tâm casino châu Á mới nổi – được đánh giá là mục tiêu tiềm năng cho các mạng lưới rửa tiền lợi dụng bối cảnh pháp lý phức tạp và dòng khách VIP từ Trung Quốc.
- Ma Cao – trung tâm sòng bạc lớn nhất thế giới – từng chứng kiến hoạt động mạnh mẽ của các junket VIP, thường gắn với nguy cơ rửa tiền và chuyển vốn bất hợp pháp. Dù Bắc Kinh đã siết chặt, những lỗ hổng mới vẫn xuất hiện.
- Las Vegas – thủ phủ cờ bạc của Mỹ – cũng không tránh khỏi, khi nhiều casino báo cáo lượng giao dịch tiền mặt bất thường lớn.
Nguy cơ lan sang iGaming và cá cược trực tuyến
Ngoài casino truyền thống, báo cáo FinCEN cũng gián tiếp cảnh báo về iGaming và cá cược trực tuyến. Với đặc tính giao dịch nhanh, xuyên biên giới, sử dụng nhiều phương thức thanh toán số, các nền tảng iGaming nếu thiếu kiểm soát AML và KYC chặt chẽ có thể trở thành kênh mới cho tội phạm tài chính xuyên quốc gia.
Trong khi Philippines, Singapore và Campuchia đang phát triển mạnh iGaming hợp pháp, sự gia tăng của các website cá cược chui càng làm gia tăng rủi ro rửa tiền nếu cơ quan quản lý không hành động kịp thời.
Công nghệ giám sát và các biện pháp chống rửa tiền
Để đối phó, nhiều casino tại Ma Cao và Las Vegas đã áp dụng công nghệ chip RFID, cho phép theo dõi giá trị và chuyển động chip theo thời gian thực, hạn chế gian lận và rửa tiền thông qua chip casino.
Ngoài ra, các biện pháp khác bao gồm:
- Báo cáo giao dịch cao từ 500.000 MOP (62.150 USD) trở lên.
- Thẩm định nâng cao với PEP (các cá nhân có ảnh hưởng chính trị).
- AI giám sát giao dịch bất thường để phát hiện gian lận và rửa tiền theo thời gian thực.
Tại Ma Cao, Cục Thanh tra và Điều phối Cờ bạc (DICJ) đã tăng cường nhân sự giám sát, trong đó có 45 chuyên gia AML và 15 kiểm toán viên CNTT – đợt bổ sung lớn nhất kể từ năm 2019.
Ý nghĩa toàn cầu và thách thức tương lai
Báo cáo của FinCEN nhấn mạnh rằng rửa tiền qua casino không còn là vấn đề cục bộ, mà là thách thức toàn cầu. Các sòng bạc, IR (khu nghỉ dưỡng tích hợp), và nền tảng iGaming cần chứng minh rằng họ có khả năng tuân thủ chuẩn quốc tế về AML và KYC, nếu không muốn trở thành mục tiêu trừng phạt và mất uy tín.
Điều này đặc biệt quan trọng khi các thị trường casino châu Á – như Ma Cao, Singapore, Philippines – đang cạnh tranh gay gắt để thu hút khách VIP và nhà đầu tư. Bất kỳ lỗ hổng nào trong quản lý đều có thể khiến toàn ngành bị giám sát chặt chẽ hơn từ FATF, APG và các cơ quan quốc tế khác.
Nguồn: IGAMING
