IGMW – Một báo cáo mới từ FinCEN (Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính Hoa Kỳ) đã làm dấy lên lo ngại về việc các sòng bạc truyền thống và casino trực tuyến có thể trở thành điểm yếu trong hệ thống chống rửa tiền (AML) toàn cầu. Báo cáo cho thấy các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc (CMLN) đã lợi dụng sòng bạc, mua sắm xa xỉ và dòng tiền xuyên biên giới để che giấu hoạt động tài chính bất hợp pháp, trong giai đoạn 2020–2024 với tổng giá trị giao dịch đáng ngờ lên tới 312 tỷ USD.
Sòng bạc bị gắn cờ trong các chương trình rửa tiền
Mặc dù phần lớn các báo cáo đáng ngờ đến từ ngân hàng, nhưng casino và nhà điều hành cờ bạc vẫn trực tiếp dính líu đến nhiều âm mưu rửa tiền. FinCEN nhấn mạnh những dấu hiệu cảnh báo thường thấy tại casino bao gồm: giao dịch tiền mặt lớn không có nguồn gốc, hành vi đánh cắp chip, rút tiền từ các tài khoản sinh viên Trung Quốc, hay thậm chí gắn với gian lận y tế và lạm dụng người cao tuổi. Một trường hợp cụ thể cho thấy một “sinh viên” đã tạo ra 85 báo cáo giao dịch đáng ngờ tại casino với tổng trị giá 22 triệu USD.
Sinh viên và casino – “kênh vận chuyển tiền” mới
FinCEN đặc biệt chú ý đến sinh viên Trung Quốc tại Mỹ, những người bị lôi kéo làm “money mule”, mở nhiều tài khoản ngân hàng và sử dụng casino như công cụ rửa tiền. Có tới 20.282 báo cáo liên quan đến nhóm này, với tổng trị giá 13,8 tỷ USD. Điều này cho thấy sòng bạc vẫn là mắt xích ưa thích của các mạng lưới rửa tiền xuyên biên giới nhờ môi trường sử dụng nhiều tiền mặt và dòng vốn lớn.
Ý nghĩa toàn cầu với các trung tâm iGaming châu Á
Báo cáo nhấn mạnh rằng không chỉ Mỹ, mà các thị trường iGaming và casino châu Á như Macau, Manila, Singapore đều đang đối mặt rủi ro tương tự. Macau – trung tâm sòng bạc lớn nhất thế giới – từ lâu đã gắn liền với dòng tiền VIP từ Trung Quốc, vốn tiềm ẩn rủi ro rửa tiền cao. Trong khi đó, Manila và Singapore tiếp tục mở rộng dịch vụ IR (resort tích hợp) để thu hút khách hàng quốc tế, bao gồm nhóm khách Trung Quốc “daigou” nổi tiếng trong các giao dịch xa xỉ.
Công nghệ & quy định tăng cường
Để đối phó, Macau đã triển khai chip RFID cho toàn bộ bàn chơi, cho phép giám sát thời gian thực và ngăn chặn chip giả. Đồng thời, DICJ (Cục Thanh tra và Điều phối Cờ bạc Macau) đã bổ sung 60 thanh tra mới, trong đó có 45 chuyên gia AML. Các casino tại đây hiện bắt buộc báo cáo giao dịch trên 500.000 MOP (62.150 USD) và áp dụng KYC nâng cao đối với những người có ảnh hưởng chính trị (PEP).
Thách thức tuân thủ & tương lai iGaming
Các phát hiện từ FinCEN và áp lực từ FATF/APG cho thấy ngành sòng bạc và iGaming châu Á cần tăng cường responsible gambling framework, AML compliance và tính minh bạch để duy trì niềm tin quốc tế. Nếu không, các resort tích hợp (IR) tại Macau hay Singapore có nguy cơ bị coi là “điểm yếu toàn cầu” trong cuộc chiến chống rửa tiền.
Kết luận: Báo cáo của FinCEN đã nhấn mạnh thực tế rằng sòng bạc và iGaming không chỉ là trung tâm giải trí, mà còn là mặt trận quan trọng trong cuộc chiến chống rửa tiền toàn cầu. Sự cân bằng giữa tăng trưởng doanh thu, trải nghiệm VIP, và tuân thủ AML/KYC sẽ quyết định tương lai của các khu nghỉ dưỡng tích hợp châu Á trong hệ sinh thái cờ bạc toàn cầu.
Nguồn: IGAMING
