IGMW -Ủy ban phán quyết ProgressPlay đã không tuân thủ một số điều kiện cấp phép, quy định về trách nhiệm xã hội và quy định thông thường.
Ủy ban cờ bạc Vương quốc Anh đã đưa ra mức phạt 1 triệu bảng Anh (1,4 triệu đô la) đối với nhà điều hành nhãn trắng ProgressPlay sau khi đánh giá tuân thủ phát hiện một loạt sai sót về chống rửa tiền (AML) và trách nhiệm xã hội.
Có trụ sở chính tại Síp, ProgressPlay sở hữu 134 trang web cờ bạc, bao gồm Acedbet.com, Casinomite.com và Playmagical.com. Công ty có giấy phép hoạt động tại Vương quốc Anh, Ireland và Malta.
Chi tiết vụ việc , ủy ban cho biết ProgressPlay đã vi phạm một số điều kiện cấp phép. Công ty cũng không tuân thủ một số quy định về trách nhiệm xã hội và quy định thông thường. Các vi phạm diễn ra trong khoảng thời gian từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 8 năm 2024.
Do đó, ngân hàng đã bị yêu cầu nộp phạt và bị ủy ban chính thức cảnh cáo. Ngân hàng cũng sẽ trải qua đợt kiểm toán của bên thứ ba để đảm bảo thực hiện hiệu quả các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát phòng, chống rửa tiền (AML) và trách nhiệm xã hội.
ProgressPlay đã làm sai điều gì?
Đề cập đến một số sai sót về AML trong vụ việc, cơ quan quản lý cho biết ProgressPlay đã không thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố (MLTF) một cách phù hợp. Công ty cũng không triển khai các biện pháp kiểm soát phù hợp để giảm thiểu rủi ro MLTF.
ProgressPlay cũng bị phát hiện đã không xem xét tất cả các rủi ro liên quan đến hoạt động kinh doanh của mình. Do đó, ủy ban cho biết họ đã không áp dụng “phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro đầy đủ” đối với AML.
Ngoài ra, cơ quan quản lý cho biết ProgressPlay đã không kiểm tra kỹ lưỡng các giao dịch được thực hiện trong quá trình duy trì mối quan hệ với khách hàng, bao gồm việc xác minh nguồn tiền để đảm bảo các giao dịch phù hợp với hiểu biết của khách hàng, hoạt động kinh doanh và hồ sơ rủi ro của họ.
Những sai sót trong tương tác với khách hàng tại ProgressPlay
Về những sai sót liên quan đến trách nhiệm xã hội, những sai sót này bao gồm việc không có đủ hệ thống và quy trình để giám sát hoạt động của khách hàng khi mở tài khoản. Ủy ban cho biết điều này đồng nghĩa với việc việc xác định sớm các tác hại tiềm ẩn liên quan đến cờ bạc hoặc thực hiện các biện pháp can thiệp phù hợp đang gặp rủi ro.
Cơ quan quản lý cũng lưu ý những vấn đề liên quan đến chính sách tương tác với khách hàng của ProgressPlay. Họ cho biết chính sách này không giải quyết thỏa đáng các yêu cầu được nêu trong Điều kiện Cấp phép và Quy tắc Thực hành (LCCP).
Ngoài ra, còn có những lo ngại về cách ProgressPlay thực hiện các tương tác và hành động với từng khách hàng, bao gồm nguy cơ tiếp tục bị tổn hại do cờ bạc và liệu có cần phải có hành động tiếp theo hay không.
Cụ thể , ProgressPlay đã vi phạm các điều khoản một, hai và ba của điều kiện cấp phép 12.1.1 về Chống rửa tiền (AML), bao gồm việc ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Công ty cũng vi phạm điều kiện cấp phép 12.1.2, liên quan đến các biện pháp chống rửa tiền đối với các nhà điều hành có trụ sở tại nước ngoài.
Ngoài ra, ủy ban còn chỉ ra những thiếu sót trong các đoạn một, bốn, chín và 12 của điều khoản 3.4.3 về tương tác với khách hàng của Bộ luật Trách nhiệm Xã hội. Điều này cũng bị coi là vi phạm các điều kiện cấp phép.
Ngoài ra, cơ quan quản lý cho biết ProgressPlay đã không xem xét đầy đủ điều khoản 2.1.2 đoạn một của bộ luật thông thường và điều khoản 2.1.1 đoạn hai của OCP, bao gồm AML.
Ủy ban chỉ trích những thất bại ‘không thể chấp nhận được’
Đây là lần thứ hai ProgressPlay phải đối mặt với hành động cưỡng chế. Vào tháng 5 năm 2022 , công ty đã bị yêu cầu bồi thường 175.718 bảng Anh, một lần nữa vì những sai phạm về trách nhiệm xã hội và phòng chống rửa tiền (AML).
John Pierce, giám đốc thực thi và tình báo của ủy ban, cho biết: “Việc không đáp ứng các nghĩa vụ AML, cùng với những lỗ hổng được xác định trong quy trình trách nhiệm xã hội của ủy ban, là không thể chấp nhận được”.
“Các doanh nghiệp cờ bạc phải có chính sách và quy trình chặt chẽ để bảo vệ người tiêu dùng. Họ phải đảm bảo duy trì các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền phù hợp. Các biện pháp này phải được triển khai tích cực và thường xuyên kiểm tra để xác nhận hiệu quả.
“Các nhà điều hành không nên nghi ngờ gì nữa: việc vi phạm quy định lặp đi lặp lại sẽ dẫn đến các biện pháp thực thi ngày càng nghiêm khắc. Chúng tôi kêu gọi tất cả các nhà điều hành xem xét những thiếu sót được xác định trong trường hợp này và chủ động thực hiện các bước để củng cố hệ thống và kiểm soát của riêng mình.”
ProgressPlay chấp nhận tiền phạt như một phần của ‘sự chuyển đổi’
Phản hồi thông báo, ProgressPlay cho biết họ đã chấp nhận mức phạt. Công ty cho biết vụ việc liên quan đến hoạt động trong quá khứ và đã thực hiện các thay đổi trong quy trình kể từ khi các vi phạm xảy ra.
ProgressPlay cho biết hiện tại công ty đang hoạt động với đội ngũ chuyên trách về cờ bạc có trách nhiệm và AML, được hỗ trợ bởi một đội ngũ giám sát độc lập.
“Thay vì chỉ khắc phục những phát hiện trong quá khứ, chúng tôi đã đầu tư 1,5 triệu bảng Anh vào công nghệ bảo vệ người chơi và cải thiện khả năng xử lý AML”, Giám đốc điều hành ProgressPlay, Itai Lowenstein, cho biết. “Sự chuyển đổi này không chỉ dừng lại ở việc tuân thủ quy định, mà còn thay đổi căn bản cách chúng tôi hiểu và phục vụ khách hàng.”
Nguồn: IGAMING
